本市某保險公司業務外勤趙剛伙同兩名同事盜取單位車險理賠手續，偽造簽字、蓋章盜取單位車險理賠款共計180余萬元，趙剛因此獲刑11年，另兩名同事也各有刑期。目前，已在監獄服刑的趙剛面臨再次受審，本市河西區檢察院發現了他的其他案情，將于近期提起公訴。昨天，本市河西區檢察院工作人員對記者披露了這起特大案件偵破前后的一應細節。

　　案件經過

　　職務之便鉆空 侵占180余萬

　　趙剛生于1983年，大專文化，自2005年進入本市某保險公司工作，不到兩年就成了業務部的業務副科長，負責承攬保險業務，協助客戶理賠。被他拉下水的兩名同事都是女性，年齡與他相近，都是大學畢業生。她倆擔任客戶服務部綜合崗，有機會接觸保險理賠手續。

　　2007年4月，趙剛擔任業務副科長不久，三人經預謀從公司已賠付完的結案案卷中偷出機動車輛保險賠款計算書，再到公司辦理重復理賠，從中非法獲利。試探性的作案居然沒有被發現，趙剛等人膽子越來越大，錢也越搞越多。法院審理認定三人共同非法占有錢款71萬余元，趙剛單獨占有89萬余元，兩名女士各自單獨占有14萬余元和6萬余元。

　　對于這三個人，公訴機關起訴時指控的罪名是貪污罪，但法院在審理過程中發現涉案保險公司已于2006年改制為股份有限公司，不屬于國有企業。最終法院以職務侵占罪對三人分別判了刑。趙剛獲刑11年，另二人分別獲刑6年半和5年半。

　　難點 1

　　頭緒雜

　　涉及84件理賠案近30筆支票

　　這起特大案件的查處并不簡單，偵查頭緒頗多。此案涉及保戶理賠案件84件，需要到涉案保險公司在靜海存放檔案的大庫查找客戶當初賠案的檔案，還要從財務部檔案庫查找第一次和第二次理賠手續涉及的支票近30筆。

　　有了這些資料還要找其他銀行、單位、個人逐一查清去向。辦案期間，檢察官到市屬、區屬相關銀行查賬20余次；到公安局口卡科、派出所、工商局、房管局查詢資料信息；去全市9個區、縣，9家汽車修理廠調查取證。

　　此案從趙剛入職到2008年經人舉報案發，需查的時間跨度已達3年，當事人記憶比較模糊，加之證人與嫌疑人的特殊關系不愿作證，需要反復對證人做工作。

　　難點 2

　　人員多

　　輾轉委托多人串供短信露破綻

　　雖然現在趙剛等人已受到嚴懲，但當初他們拒不認罪，也增添了破案難度。當初，他們也害怕事情敗露，因而在利用職務盜取理賠手續、偽造簽字蓋章以后，為掩人耳目，他們采取他人代領的方式。這樣，查找代領人就成了工作重點。另外，支票的去向也要重點查清，例如，2007年5月，趙剛將假冒的手續交給本公司財務部的李錦，讓其代領賠款，李錦找到男友方杰代領，而方杰又找到自己的姐夫劉利，最后由劉利領取了賠款。由于工行提供的支票影像模糊，辦案人員沒有查到此人，接著又根據能夠辨認的部分身份證號碼，到派出所翻閱底檔，終于找到劉利。李錦將現金輾轉交給了趙剛，而趙剛拒不承認拿錢，此時需要新的突破點，最終，趙剛發給同案犯徐麗串供的短信被查出，至此，嫌疑人不得不交待犯罪事實。

　　難點 3

　　手段巧

　　自辦公司洗錢動員全家冒領

　　案件突破后，嫌疑人仍存僥幸，隱瞞部分犯罪事實。原因是他們將理賠手續偷出后再次領取，這一方法屢次得手，說明在財務部根本查不出來，而且有的領款人使用假身份證，檢察院也查不到。針對這種情況，辦案人員深入涉案保險公司，在公司稽核部的密切配合下大量翻閱有關賬目，又發現18筆支票為兩次冒領的情況。核實中，辦案人員發現部分轉賬支票進入了一家機動車服務有限公司賬戶。該公司法人就是趙剛的母親，支票領取人包括趙剛的父親、姨父、表哥以及該公司業務員。

　　假身份證假簽名增添疑云

　　嫌疑人采用假的身份證，簽字也是假身份證上的名字。例如，在一筆假冒理賠案中，收款單位是四聯汽車修理廠、收款人是邵松，而辦案人員到工商局查檔，并沒有該企業注冊。四聯汽車貿易銷售公司也沒有修理廠，收款人邵松也查無此人。最后，在調查證人時，證人回憶與趙剛表哥一起領賠款時，他倆各領了一張支票。有了這個信息，比對后發現此修理廠領取的支票正是兩筆當中一筆。再次詢問趙剛的表哥，對方才承認是他領取并簽了邵松的名字。

　　案后反思

　　管理存在漏洞助推犯罪

　　在檢察院介入案件前，涉案保險公司內部管理混亂。保單、收據雖發給保戶，但沒有收上來的保費達1000萬余元。另外，公司員工法律意識淡薄，收來的保費不及時交給公司。公司理賠部、財務部管理混亂使得趙剛等兩次領款屢屢得手，制度漏洞極大。

　　河西區檢察院介入調查以后，及時深入到該公司，舉行專題宣傳報告，與有關領導座談。隨著案件進展，及時向該公司提出檢察建議，堵塞漏洞。該公司上級主管部門及時調整了領導班子，進行了整頓，修改完善了各項規章制度。目前，該公司已經逐漸走向正軌。